Publican la información financiera de las SofomERs

CIUDAD DE MÉXICO. MX.— Se publica la información financiera al cierre de junio de 2016 de 32 entidades del sector de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades Reguladas (SofomERs), que no consolidan sus estados financieros con instituciones bancarias, que están obligadas a enviar información a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y que cumplieron en tiempo y forma con esta obligación de acuerdo con las Disposiciones de carácter general aplicables al sector (Disposiciones).

• A partir del presente año, las SofomERs emisoras de valores, están obligadas a enviar información a esta Comisión, por lo que en este comunicado se incluye la información financiera de estas entidades.
• Por lo anterior, la información agregada del sector no es comparable con la de los comunicados previos. En este sentido, para cada rubro se especifica qué proporción de la variación se acredita a la incorporación de las nuevas entidades, a efecto de dar una referencia sobre el desempeño del sector.
• Al cierre de junio de 2016, los activos de este sector crecieron 461.9% para alcanzar un saldo de $318,761 millones de pesos (mdp) . De este porcentaje, el 455.8% corresponde a las SofomERs que se incorporaron recientemente.
• La cartera de crédito aumentó 517.5% (518.6% corresponde a las SofomERs recién incorporadas) para ubicarse en $239,208 mdp. El segmento de cartera comercial concentró la mayor participación con 58.5% de la cartera total, mientras que la cartera de consumo representó 40.0% y la cartera de vivienda 1.5%.
• La captación total sumó $231,184 mdp, con un incremento anual de 449.5%, del cual 445.0% corresponde a las nuevas SofomERs. Los préstamos bancarios y de otros organismos conformaron 83.7% de dicha captación, al reportar un aumento de 374.5% (370.3% corresponde a las SofomERs incorporadas).
• El resultado neto acumulado a junio de 2016 fue $3,314 mdp, presentando un incremento anual de 1,516.3%, del cual 1,549.3% corresponde a las SofomERs incluidas a partir de 2016.
• La rentabilidad de los activos, medida por el ROA acumulado a 12 meses, se ubicó en 1.29%, mayor en 3.69 puntos porcentuales (pp) que en igual mes de 2015; la rentabilidad del capital, medida por el ROE acumulado a 12 meses, fue 5.63%, superior en 16.38 pp respecto a un año antes .

A fin de mantener informado al público sobre el desempeño de las SofomERs, se dan a conocer en el portal de Internet de la CNBV, www.gob.mx/cnbv, los datos financieros de este sector actualizados a junio de 2016.

 
Los datos que se presentan en este comunicado comparan junio de 2016 con el mismo periodo de 2015. Adicionalmente y con el propósito de brindar mayor detalle, en algunas tablas se presentan los comparativos contra el trimestre inmediato anterior.

 
Con la finalidad de dimensionar la situación y evolución del sector regulado entre 2015 y 2016, las cifras de junio 2016 se desglosan en 3 columnas respecto a las 32 entidades que entregaron información en tiempo y forma para este comunicado: a) una considerando a las catorce entidades que no consolidan sus estados financieros con bancos y que enviaron reportes tanto en junio de 2015 como en junio de 2016; b) otra columna que presenta las cifras de las entidades incorporadas después de junio del año pasado y que reportaron información para junio de 2016, incluyendo 17 de las 20 entidades emisoras que están obligadas a reportar a partir de enero 2016 (tres no entregaron información) y una entidad que inició operaciones en octubre de 2015 (ION Financiera) y, c) en la tercer columna se presenta la información de las 32 SofomERs contenidas en las columnas anteriores.
CARACTERÍSTICAS DEL SECTOR
En junio de 2016, se encontraban 51 SofomERs en operación y obligadas a entregar información a esta Comisión de las cuales, 38 no consolidan sus estados financieros con la banca;
22 entidades más que las reportadas en junio de 2015. La información de las 13 restantes se presenta consolidada con la de la banca y se reporta en el Comunicado de Prensa del Sector de Banca Múltiple.

 
De las 38 que no consolidan con la banca, 20 corresponden a entidades Emisoras que se convirtieron en entidades reguladas por lo que a partir de enero de 2016 están obligadas a enviar información de sus estados financieros. Tres SofomERs Emisoras no enviaron información para este reporte. De las 18 restantes, 16 ya reportaban información hace un año, una se incorporó en octubre de 2015 y una más en enero de este año. Cabe aclarar que tres no entregaron información para este reporte.

 
En octubre de 2015, ION Financiera, S.A.P.I. de C.V. (antes Quiero Confianza) fue transformada en entidad regulada de manera voluntaria y The Capita Corporation S.A. de C.V. se transformó en entidad regulada por tener vínculo patrimonial indirecto con Banco Banregio, al ser adquirida por AF Banregio S.A. de C.V., pero a partir de junio de 2016 fue fusionada por esta institución y ya no reporta información a partir de este comunicado. En enero de 2016 Sabcapital S.A. de C.V. se transformó en entidad regulada.

 
Las entidades Crédito Familiar Sofom ER S.A. de C.V., Grameen Carso Sofom ER S.A. de C.V., Sabcapital S.A. de C.V., FINAE S.A. de C.V., Navistar Financial S.A. de C.V., y BNP Paribas S.A. de C.V. (las tres últimas entidades Emisoras), no enviaron información en tiempo y forma, por lo que no se consideran en este comunicado.

Cabe señalar que la omisión en la entrega de información contraviene lo establecido en las Disposiciones, lo cual podría ser objeto de sanción.

 
BALANCE GENERAL

 
Al cierre de junio de 2016, el saldo de los activos totales del sector se ubicó en $318,761 mdp, después de un incremento anual de 461.9%. De este porcentaje, 455.8% se explica por la incorporación de 18 entidades que enviaron información en tiempo y forma en el presente año. La cartera de crédito representó 75.0% de los activos y aumentó 517.5% respecto al cierre de junio de 2015 (518.6% por la reciente incorporación de las SofomERs al sector), alcanzando un saldo de $239,208 mdp.

Las Otras cuentas por cobrar conformaron 5.4% de los activos, con un aumento de 57.9% para ubicarse en $17,141 mdp (las SofomERs que se incluyen recientemente contribuyeron con un incremento de 64.9%). Las inversiones en valores, con un saldo de
$8,596 mdp, registraron un aumento de más de 17 veces (más de 12 veces correspondieron a las SofomERs incorporadas) y representaron 2.7% del total de los activos. Con un aumento de 734.3%, las disponibilidades alcanzaron un saldo de 6,732 mdp (732.6% por las entidades ahora incorporadas) y representaron 2.1% de los activos.

 
El rubro de otros activos, con un saldo de $52,754 mdp, representó 16.5% de los activos totales y registró un crecimiento de 647.0% (las SofomERs que se incorporan aportaron un incremento de 615.5%).

 
Los pasivos sumaron $258,749 mdp, monto 480.9% superior al del año previo; del cual 476.8% corresponde a las nuevas entidades. Con un crecimiento de 449.5% (445.0% derivado de las SofomERs recién incluidas), la captación total de recursos alcanzó $231,184 mdp; los préstamos bancarios y de otros organismos continúan siendo la principal fuente de financiamiento del sector con 83.7% de la captación total y un incremento anual de 374.5% (370.3% por las nuevas entidades) que resultó en un saldo de $193,527 mdp.

Con la incorporación de las nuevas SofomERs, los pasivos bursátiles se incrementaron de manera importante y su participación en la captación total pasó de 3.1% en junio de 2015 a 16.3% en igual mes del presente año, un incremento de más de 28 veces (2,813.4% se deriva de las entidades incorporadas en este comunicado) para alcanzar un saldo de $37,657 mdp.

(Fecha de publicación 27092016)